住宅ローンアドバイザーとは？難易度や試験内容、活かせる業界を解説

投稿日 : 2023年09月25日/更新日 : 2024年03月28日

住宅ローンに関する知識を深めたい人は、住宅ローンアドバイザーの資格取得を検討してみてはいかがでしょうか。

金融業界に限らず、不動産業界とも相性の良い資格です。

ここでは、住宅ローンアドバイザーになるまでの流れや試験概要、将来性まで幅広く解説します。

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住宅ローンアドバイザーとは？

住宅ローンアドバイザーとは、お客様が最適な住宅ローンを選択できるように、商品の特性やリスクについてアドバイスする人です。民間資格として2005年に創設されました。

最近では、住宅ローン商品の多様化に加えて、ネット銀行の台頭で手続きのオンライン化が進んでいます。選択肢が複雑化する中で、個人が自分に適した住宅ローンを選択することが難しくなりました。

また、融資先の選定は、住宅購入を検討する初期段階（資金計画時）に行う方がほとんどです。住宅ローン契約時に金融機関が商品の特徴やリスクを説明する機会があるものの、そのタイミングではすでに融資先が絞られているケースが珍しくありません。

住宅ローンの契約は、一人の人生に大きな影響を与えます。

住宅ローンアドバイザーは、時代の変化や契約の特性に合わせて、個人が適切な判断をできるように創設された資格です。金融機関だけでなく、不動産会社が社員教育の一貫として受験を推奨しているケースもあります。

なお、住宅ローンアドバイザーの実施団体は以下2団体ですが、ここで解説するのは住宅金融普及協会の情報が中心です。金融検定協会が実施する試験内容とは異なる可能性があります。

住宅ローンアドバイザーは、金融業界や不動産業界（工務店、ハウスメーカー、売買仲介など）で働く人におすすめです。具体的には、以下のような人に向いています。

住宅ローンアドバイザーの資格を取るには、指定の講座を受講後に効果測定（試験）を受験します。効果測定で一定基準を満たせば合格です。

注意が必要なのは、効果測定の合格後に登録が必要な点です。住宅ローンアドバイザーを名乗ることができるのは、登録後になります。

住宅ローンアドバイザーは、講座の受講後に試験を受ける仕組みです。講座は基礎編と応用編に分かれており、それぞれに効果測定（試験）が設けられています。

受験方法には、AコースとBコースの2種類があります。Aコースはオンラインが中心、Bコースは会場での実施です。

※Bコースの実施は、新型コロナウイルスの影響で見送られています（2023年度）

住宅ローンアドバイザーの講座では、カリキュラムに沿った映像を視聴します。基礎編と応用編の内容について順番に解説しましょう。

基礎編では、以下のように住宅ローンアドバイザーや住宅ローンの基礎知識を学習します。

【具体的な内容】

カリキュラムに沿った映像を視聴してから、効果測定を受験する仕組みです。

応用編では、以下のようにお客様への提案に役立つ実務的な内容を学習します。

【具体的な内容】

応用編に進む条件は、基礎編の効果測定を終了することです。また、応用編の映像視聴を終了しなければ、効果測定を受験できません。応用編の映像視聴は受験日前日までとなっているため、早めに視聴することをおすすめします。

住宅ローンアドバイザーの試験は、年2回行われます。試験概要を以下にまとめました。